美的疑遭10億理財(cái)騙局 聲明稱損失可控

        來(lái)源：每經(jīng)網(wǎng)-每日經(jīng)濟(jì)新聞 

     昨日（6月29日）有消息稱，美的集團(tuán)旗下合肥美的電冰箱有限公司（以下簡(jiǎn)稱合肥美的）遭遇10億元理財(cái)資金騙局，無(wú)論是銀行出具的兜底函，還是資金流向的公司授信資料，均為偽造。涉案銀行分別是“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”和“重慶銀行貴陽(yáng)分行”。

　　《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，美的集團(tuán)官方微信公眾號(hào)當(dāng)日就此事發(fā)表聲明，證實(shí)涉案理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模為10億元，公司方面已經(jīng)報(bào)案，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財(cái)資金，預(yù)計(jì)整體損失可控。

　　有專家指出，正常情況下，銀行不能為資管計(jì)劃開具兜底函?，F(xiàn)在銀監(jiān)會(huì)在搞一個(gè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的平臺(tái)，正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品全部要在上面登記。

　　值得注意的是，美的集團(tuán)此前并未對(duì)此事進(jìn)行公告。對(duì)此，美的方面稱不存在信披違規(guī)情況。

　　美的:損失整體可控

　　昨日有消息稱，2016年3月，美的金融中心安徽分部的負(fù)責(zé)人李某接觸到一份名為“財(cái)通資產(chǎn)-創(chuàng)贏1號(hào)單一客戶專項(xiàng)資管計(jì)劃”的理財(cái)項(xiàng)目，該理財(cái)項(xiàng)目由“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函，借道上海財(cái)通和渤海信托，最終流向3家借款公司。

　　前述消息稱，在前往農(nóng)行成都武侯支行辦公大樓實(shí)地盡調(diào)、美的集團(tuán)金融中心風(fēng)險(xiǎn)管理部門論證后，2016年4月7日美的集團(tuán)放款，7億元理財(cái)資金，由美的總部撥付給合肥美的，由后者放款至資管計(jì)劃的托管銀行，再經(jīng)過下一層通道渤海信托，最終落入實(shí)際用資的三家公司賬戶中。

　　不過放款2個(gè)月后，美的集團(tuán)總部資金中心的主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行投后核查時(shí)就發(fā)現(xiàn)出了問題。他們發(fā)現(xiàn)，該理財(cái)項(xiàng)目最核心的《承諾函》上的印章為偽造，三個(gè)借款企業(yè)的授信資料也是偽造，蓋的公章也全是非法私刻。另外，美的集團(tuán)另有3億元理財(cái)資金遭遇了相似的情況，涉案銀行為“重慶銀行貴陽(yáng)分行”。

　　6月29日上午，美的集團(tuán)緊急對(duì)外發(fā)布《針對(duì)市場(chǎng)所關(guān)注的美的集團(tuán)下屬公司理財(cái)案件的聲明》（以下簡(jiǎn)稱聲明）。聲明稱，下屬合肥美的于2016年3月購(gòu)買了理財(cái)信托產(chǎn)品，規(guī)模10億元，期限為2年，該委托理財(cái)經(jīng)過了美的集團(tuán)的授權(quán)許可，且額度包含在美的集團(tuán)可授權(quán)額度范圍之內(nèi)。

　　美的集團(tuán)表示，2016年5月份，公司通過內(nèi)控日常核查，發(fā)現(xiàn)該委托理財(cái)事項(xiàng)存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，隨后公司第一時(shí)間報(bào)案，并由公安機(jī)關(guān)及時(shí)采取資產(chǎn)凍結(jié)及控制相關(guān)人員等有效措施，最大程度維護(hù)公司權(quán)益。

　　美的集團(tuán)稱，目前案件偵查工作正在有序進(jìn)行，進(jìn)展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財(cái)資金，凍結(jié)和查扣了大部分涉案資金或資產(chǎn)，部分涉案人員資產(chǎn)正在進(jìn)一步追繳中，預(yù)計(jì)整體損失可控。由于目前該詐騙案件尚未偵查完結(jié)，為不影響案件偵破工作，尚不能做更詳細(xì)說明。

　　美的集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人6月29日也回復(fù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者稱，“暫時(shí)不會(huì)有更多的信息發(fā)出。”

　　事發(fā)一年美的未公告

　　值得注意的是，合肥美的購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品一事發(fā)生在2016年3月，美的方面發(fā)現(xiàn)問題并報(bào)案發(fā)生在2016年5月，距今均已超過一年時(shí)間。但《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，美的方面此前并未就此事進(jìn)行公告。

　　對(duì)此，美的集團(tuán)在6月29日的聲明中還表示，“鑒于該詐騙事項(xiàng)預(yù)計(jì)的損失金額有限，在信息披露及會(huì)計(jì)處理上，公司遵循了相關(guān)法規(guī)及會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，不存在違規(guī)事項(xiàng)?！?/span>

　　上海明倫律師事務(wù)所王智斌律師在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，上市公司理財(cái)遭遇“詐騙”的案例并不多。

　　至于是否需要公告披露，王智斌表示，具體要看涉案金額占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)的比例，“超過以上任何一個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)10%即屬于重大訴訟，需要披露。如果不超過，則不屬于強(qiáng)制披露的范圍。但基于對(duì)投資者負(fù)責(zé)的態(tài)度，上市公司是可以主動(dòng)披露的?！?/span>

　　據(jù)了解，截至2016年末，美的集團(tuán)總資產(chǎn)為1706億元，歸屬上市公司股東凈資產(chǎn)為611.27億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為146.84億元。

　　根據(jù)記者在深交所網(wǎng)站查詢到的《深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2014年修訂）》11.1.1項(xiàng)規(guī)定，上市公司發(fā)生的重大訴訟、仲裁事項(xiàng)涉及金額占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)絕對(duì)值10%以上，且絕對(duì)金額超過1000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露。

　　此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，美的集團(tuán)用于理財(cái)?shù)馁Y金規(guī)模多達(dá)數(shù)百億元，且類型為銀行理財(cái)產(chǎn)品。比如，美的集團(tuán)2016年年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)委托理財(cái)金額達(dá)363.59億元，理財(cái)產(chǎn)品類型為銀行理財(cái)產(chǎn)品，報(bào)告期內(nèi)實(shí)際收回本金257.06億元，公司實(shí)際收回投資收益為12.71億元。

　　值得一提的是，美的集團(tuán)在昨日的聲明中表示，公司已對(duì)現(xiàn)存委托理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行了全面核查，未發(fā)現(xiàn)存在類似的問題。公司將以此次理財(cái)案件為鑒，進(jìn)一步完善公司內(nèi)控制度及內(nèi)控體系建設(shè)，切實(shí)維護(hù)公司權(quán)益。

　　中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授、銀行業(yè)研究中心主任郭田勇在接受記者采訪時(shí)表示，像美的這種遭遇“銀行以前多次發(fā)生過，就是內(nèi)部人私印‘蘿卜章’，是銀行內(nèi)部管理的一些問題?！?/span>

　　郭田勇指出，企業(yè)確實(shí)也要提高辨識(shí)能力，當(dāng)然監(jiān)管要跟上，銀行的管理水平要提高?，F(xiàn)在銀監(jiān)會(huì)在搞一個(gè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的平臺(tái)，正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品全部要在上面登記。另外，郭田勇指出，正常情況下，銀行不能為資管計(jì)劃開具兜底函。